Integrar la filantropía en la estrategia de gestión patrimonial permite a las familias formalizar sus valores, traducirlos en acciones concretas y fomentar un sentido de propósito compartido. Según un estudio realizado por UBS, el 80% de los HNW millennials consideran importante que sus inversiones y decisiones financieras reflejen sus valores personales.

Crear una fundación familiar, participar en fondos asesorados por donantes (DAFs) —estructura filantrópica que permite canalizar donaciones hacia una cuenta administrada por una institución especializada, obteniendo beneficios fiscales y conservando la facultad de proponer, en el tiempo, las organizaciones destinatarias de los fondos—, o establecer fideicomisos con fines benéficos, no sólo tiene implicancias fiscales y reputacionales positivas. También fortalece el diálogo intergeneracional y promueve la participación activa de hijos y nietos en la definición del legado familiar.

Diseño de estrategias filantrópicas sostenibles

Una filantropía eficaz no se basa en donaciones esporádicas, sino en estrategias estructuradas, medibles y sostenibles. Esto implica, en primer lugar, definir causas prioritarias que estén alineadas con los valores familiares, como pueden ser la educación, el cambio climático, la equidad social o la salud. También es fundamental establecer marcos de acción y mecanismos de gobernanza claros que orienten las decisiones y aseguren la transparencia. Finalmente, es clave revisar periódicamente los logros alcanzados y ajustar las acciones en función de los aprendizajes y del contexto cambiante.

Cada vez más familias integran la filantropía con otras herramientas de sostenibilidad financiera, como las inversiones de impacto. Esta convergencia permite una asignación de capital coherente, donde distintas estrategias (donaciones, inversión social, fondos temáticos) refuerzan un mismo objetivo de transformación.

Los asesores que comprenden la relevancia de la filantropía como componente estructural del patrimonio están mejor posicionados para acompañar a las familias en la definición de su legado. Su labor incluye facilitar conversaciones sobre valores y metas sociales, diseñar estructuras vehiculares eficientes, integrar la filantropía en el plan sucesorio y, además, identificar oportunidades de colaboración con otras entidades o causas que puedan potenciar el impacto.

Construir un legado con sentido

En definitiva, incorporar la filantropía a la estrategia patrimonial familiar es una decisión estructural y prospectiva. Permite canalizar el capital hacia propósitos que trascienden, afianzar la identidad familiar, fortalecer la cohesión entre generaciones y construir un legado con sentido. En un mundo cada vez más exigente en términos de responsabilidad y transparencia, comprometerse con la sostenibilidad a través de la filantropía es una muestra de liderazgo patrimonial y humano.

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_{Fuentes consultadas:}

_{Investor Watch Survey- 2023, UBS.}

_{2023 Donor Advised Fund Report, National Philanthropic Trust}

_{Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS), Naciones Unidas}

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